Порядок обмена документами и информацией между клиентами (резидентами и нерезидентами) и ПАО «Запсибкомбанк»
1. Обмен документами и информацией между клиентами (резидентами и нерезидентами) и ПАО «Запсибкомбанк» осуществляется:
- непосредственно резидентом либо его представителем на основании доверенности, выданной резидентом;
- посредством почтовой связи (заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении);
- посредством электронной связи;
- посредством съемных носителей (Flash-USB).
2. Документы, требование о представлении которых установлено Инструкцией Банка России 181 - И, представляются резидентом в уполномоченный банк в подлиннике или в форме копий с отметкой «копия верна», в случае представления перевода на русский язык, с отметкой «Перевод верен», заверенных:
- физическим лицом - резидентом, являющимся индивидуальным предпринимателем, или физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, подписываются этим физическим лицом либо его представителем и заверяются оттиском печати такого физического лица - резидента (при ее наличии), образец которой проставлен в карточке с образцами подписей и оттиска печати, указанной в Инструкции Банка России от 30 мая 2014 года N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 19 июня 2014 года N 32813, 14 февраля 2017 года N 45638 (далее - карточка с образцами подписей и оттиска печати).
- юридическим лицом - резидентом, подписываются:
- лицом (лицами), наделенным (наделенными) правом подписи, заявленной в карточке с образцами подписей и оттиска печати, и заверяются оттиском печати юридического лица (при ее наличии), образец которой проставлен в карточке с образцами подписей и оттиска печати этого юридического лица.
- сотрудником юридического лица - резидента, в случае его наделения правом подписания указанных документов на основании распорядительного акта, доверенности, выдаваемой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
3. Документы, направляемые резидентом в уполномоченный банк в электронном виде, подписываются электронной подписью резидента.
4. Датой представления резидентом в Банк (Филиал Банка) документов и информации, является:
- дата их получения Банком (Филиалом Банка).
В случае отправки резидентом документов валютного контроля в банк посредством почтовой связи:
- дата получения банком документов.
В случае правильного заполнения и оформления клиентом документов ответственное лицо Банка (Филиала Банка):
- подписывает документы;
- заверяет печатью Банка, используемой для целей валютного контроля;
- проставляет на оборотной стороне каждого документа, поступившего от клиента, оттиск штампа, содержащий:
- Дату поступления документа;
- Оттиск «Принято»;
5. Документы в срок, не превышающий 2 рабочих дней, следующих за датой их приема Банком (Филиалом Банка) возвращаются резиденту:
- заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении; .
- передаются под расписку лицу, действующему на основании доверенности резидента;.
- посредством электронной связи;.
Датой получения резидентом от Банка (Филиала Банка) документов, является:
- дата расписки в получении документов резидентом либо его представителем на копиях документов, которые подшиваются в Досье валютного контроля;
- дата, указанная в уведомлении о вручении в случае обмена документами и информацией посредством почтовой связи;
- дата получения документов в электронном виде.
6. Документы, которые направляются Банком (Филиалом Банка) резиденту, должны иметь:
- на бумажном носителе на каждой странице подпись ответственного лица Банка (Филиала Банка), заверенную печатью «Для целей валютного контроля»;
- в электронном виде - электронную подпись ответственного лица;
Ответственное лицо и печать уполномоченного банка утверждаются распорядительным актом уполномоченного банка.
7. В случае обмена между уполномоченным банком и резидентом в электронном виде документами и информацией, порядок такого обмена, установление процедуры признания аналога собственноручной подписи, в том числе электронной подписи отправителя (электронная подпись), определение способов передачи и регламентов приема (передачи), осуществление контроля целостности и полноты электронного сообщения, ответственность за достоверность информации, а также подлинность электронной подписи, направление электронного сообщения о принятии (непринятии) с информацией об отправителе и о получателе электронного сообщения, дата его отправления и дата его принятия (непринятия), причины отказа в принятии определяются уполномоченным банком и резидентом в договоре о банковском обслуживании с использованием систем ДБО (далее - договор).
8. При обмене документами и информацией в электронном виде могут передаваться как документы, сформированные в электронном виде, так и полученные с использованием сканирующих устройств изображения документов, оформленных первоначально на бумажном носителе.
9. При обмене документами и информацией в электронном виде между уполномоченным банком и резидентом должны обеспечиваться порядок и способы защиты при передаче от несанкционированного доступа третьих лиц.