Документы на открытие корреспондентского счета ЛОРО

При установлении корреспондентских отношений для открытия корреспондентского счета ЛОРО банк-респондент должен представить Банку следующие оригиналы документов или их копии, заверенные в порядке, установленном законодательством Российской Федерации:

• Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (в отношении банков-респондентов, зарегистрированных после 01 июля 2002 г.) или Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля 2002 г. (в отношении банков-респондентов, зарегистрированных до 01 июля 2002 г.). Для банка-нерезидента - соответствующие документы, подтверждающие правовой статус юридического лица - нерезидента по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности, документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица - нерезидента.
• Учредительные документы:
• Устав, изменения и дополнения, вносимые в Устав (при их наличии).
• Учредительный договор (если таковой имеется), а также изменения и дополнения, вносимые в Учредительный договор (при их наличии).
• Свидетельства о регистрации изменений, вносимых в учредительные документы.
• Лицензию на осуществление банковских операций.
• Оригинал карточки с образцами подписей руководителя, главного бухгалтера и уполномоченных должностных лиц и оттиска печати (далее - карточка). Для открытия корреспондентского счета нерезиденту Банк вправе принять вместо карточки альбом образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете.
• Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете (доверенности, копии приказов или иные документы, подтверждающие предоставление данным лицам права подписи, а также срок полномочий; копии приказов о назначении на должность уполномоченных лиц).
• Документы, подписанные руководителем и заверенные печатью банка-респондента, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи на распоряжение денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете (в случае, когда это предусмотрено договором).
• Копии документов, удостоверяющих личности лиц, указанных в карточке, а также лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи на распоряжение денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете.
• Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа банка-респондента (копия протокола общего собрания акционеров (участников) общества или совета директоров (наблюдательного совета) общества либо выписка из этих протоколов).
• Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе либо документ, выдаваемый налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации. Банки-нерезиденты, в соответствии с особенностями учета в налоговых органах иностранных организаций, представляют документ, свидетельствующий о постановке на учет в налоговом органе иностранной организации по следующим основаниям: по месту осуществления деятельности (при наличии обособленного подразделения на территории Российской Федерации), либо по месту нахождения принадлежащего им имущества и (или) транспортных средств (при наличии такого имущества в Российской Федерации), либо по месту постановки на учет банка, в котором открывается счет (при отсутствии на территории Российской Федерации обособленного подразделения и недвижимого и движимого имущества).
• Письмо территориального учреждения Банка России (Центрального (Национального) Банка - для банков из стран ближнего зарубежья) с подтверждением согласования кандидатур лиц, назначение на должности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации, стран ближнего зарубежья подлежит согласованию с Банком России (Центральным (Национальным) Банком - для банков из стран ближнего зарубежья), при указании данных лиц в карточке банка-респондента. В случае принятия от банка-нерезидента альбома образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете, представления банком-нерезидентом писем Центрального (Национального) Банка с подтверждением согласования кандидатур уполномоченных лиц не требуется.
• Выписку из Единого государственного реестра юридических лиц, заверенную печатью налогового органа либо нотариально удостоверенную копию (только для банков-резидентов). Срок представления в Банк выписки (копии) не должен превышать 30 календарных дней со дня выдачи документа регистрирующим органом.
• Документ, содержащий информацию о присвоенных банку-респонденту кодах по общероссийским классификаторам, подтверждающим постановку на учет в Едином государственном регистре предприятий и организаций (ЕГРПО) - при наличии.

Кроме вышеуказанных, банк-респондент должен представить Банку следующие документы:

• Заявление на открытие корреспондентского счета (по форме, установленной Банком), подписанное руководителем и главным бухгалтером и заверенное печатью банка-респондента.
• Анкету кредитной организации для целей идентификации клиента (банка-респондента) в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
• Сведения (по форме, установленной Банком) о бенефициарных владельцах - физических лицах, которые, в конечном счете, прямо или косвенно (через третьих лиц) владеют (имеют преобладающее участие более 25 процентов в капитале) банком-респондентом либо имеют возможность контролировать действия банка-респондента (кроме банков-респондентов, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50% акций (долей) в капитале; банков-респондентов - эмитентов ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах).
• Письмо, подписанное руководителем и заверенное печатью банка-респондента, с информацией об осуществлении банком-респондентом мер в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
• Письмо, подписанное руководителем и заверенное печатью банка-респондента, об отсутствии/наличии задолженности перед бюджетом.
• Письмо, подписанное руководителем и заверенное печатью банка-респондента, с подтверждением адреса местонахождения постоянно действующего исполнительного органа банка-респондента, а в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа - иного органа или лица, имеющих право действовать от имени банка-респондента без доверенности, или документ, подтверждающий право собственности либо аренды на помещение по адресу местонахождения постоянно действующего исполнительного органа, а в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа - иного органа или лица, имеющих право действовать от имени банка-респондента без доверенности (для банков-нерезидентов - с указанием фактического местонахождения постоянно действующего органа управления на территории государства, в котором зарегистрирован банк-респондент).
• Опросный лист клиента - кредитной организации.

При установлении корреспондентских отношений с кредитной организацией с открытием корреспондентского счета (субсчета) филиалу данной кредитной организации помимо вышеуказанных документов необходимо представление следующих оригиналов документов или их копий, заверенных в порядке, установленном законодательством Российской Федерации:

• Положение о филиале.
• Сообщение Банка России (Центрального (Национального) Банка - для банков из стран ближнего зарубежья) о внесении сведений об открытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера.
• Уведомление о постановке на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения филиала; документ, свидетельствующий о внесении записи в государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Российской Федерации.
• Доверенность, выданную кредитной организацией руководителю филиала, удостоверяющую полномочия руководителя филиала на открытие счета и ведение операций по нему и право подписания договоров.